Rains Family Office agit comme un multi-family office indépendant pour des familles qui privilégient une équipe restreinte et expérimentée comme interlocuteur auprès de l’univers financier au sens large. Notre rôle consiste à nous positionner entre la famille et ses contreparties financières, en transformant les recommandations en une orientation cohérente et en supervisant cette mise en œuvre depuis Zurich.
Les familles nous demandent généralement soit de superviser un cadre d’investissement global auprès de plusieurs prestataires, soit de prendre en charge un mandat spécifique, tel qu’une revue immobilière, une consolidation du reporting ou une structuration philanthropique. Dans chaque cas, l’organisation est construite autour des besoins de la famille.
Nous ne remplaçons ni les conseils juridiques ou fiscaux, ni les banques dépositaires, ni les gestionnaires immobiliers spécialisés. Notre rôle est de veiller à ce que leurs recommandations s’intègrent dans une stratégie d’ensemble que la famille puisse réellement piloter.
Rains Family Office acts as an outsourced investment office for each family, tailored to the scale and structure of the mandate. This usually combines strategic allocation, manager oversight, implementation support and reporting across several providers.
Strategic and tactical asset allocation across cash, listed securities, real estate and other alternatives.
Manager and fund selection, combining qualitative assessment of teams and processes with data-driven analysis of results, followed by fee benchmarking and structured ongoing monitoring.
Portfolio implementation and rebalancing across multiple banks and custodians.
Consolidated reporting that brings together holdings and performance data, supported by return attribution and risk analysis that can be used directly in family or committee discussions.
Fees are typically based on assets under supervision, reflecting the scope of services and the demands of the mandate. We are transparent about cost structures and help families understand the all-in cost of their investment ecosystem, including external managers and banking services.
Au-delà des investissements, Rains Family Office contribue à coordonner l’infrastructure financière entourant la famille en collaboration avec des conseillers externes spécialisés. Cet accompagnement prend tout son sens lorsque la famille et ses structures sont réparties sur plusieurs juridictions.
Coordination des conseillers juridiques, fiscaux et fiduciaires dans différents pays afin que leurs recommandations s’intègrent dans un plan d’ensemble cohérent.
Accompagnement dans la structuration de holdings, de partenariats et de véhicules dédiés utilisés pour des investissements ou des activités opérationnelles.
Assistance dans les projets de relocalisation, en collaboration avec des spécialistes de l’immigration et de la fiscalité en Suisse et à l’international ainsi que, le cas échéant, des conseillers en éducation pour les jeunes générations.
Analyse des dispositifs d’assurance, y compris les couvertures essentielles et les solutions « key person », ainsi que d’autres mécanismes de transfert de risque évalués avec des courtiers spécialisés.
Pour les familles déjà accompagnées par des conseillers historiques, Rains Family Office apporte une perspective orientée investissement et facilite la circulation de l’information ainsi que le suivi au sein du cercle élargi de conseillers.
Compte tenu de l’importance de l’immobilier dans de nombreux bilans familiaux, Rains Family Office propose un accompagnement dédié dans ce domaine. Les missions peuvent aller de la revue d’actifs historiques à l’évaluation de la manière dont actifs directs, véhicules indirects et structures de financement s’intègrent dans l’organisation patrimoniale globale.
Analyse de l’alignement des actifs actuels avec le niveau de revenus recherché par la famille et son profil de risque global, y compris toute concentration excessive sur certaines régions.
Évaluation de l’intérêt d’acquisitions complémentaires ou de cessions afin d’améliorer la diversification ou la liquidité.
Étude d’opportunités dans des portefeuilles logistiques ou résidentiels ainsi que, lorsque pertinent, dans certains projets mixtes en partenariat avec des opérateurs locaux reconnus.
Évaluation de joint-ventures, d’investissements en fonds ainsi que de structures de club deals soigneusement sélectionnées lorsque la détention directe entraînerait une charge opérationnelle ou une taille critique inadaptée.
Nous accordons une attention particulière au risque de concentration sur une seule ville ou un seul secteur, ainsi qu’aux échéances de refinancement sensibles. Nous suivons également les évolutions réglementaires susceptibles d’affecter les propriétaires et les locataires qui soutiennent en définitive les flux de revenus.
Pour certaines familles, la philanthropie constitue une composante essentielle de l’organisation du capital à travers les générations. Rains Family Office considère le capital philanthropique comme un compartiment dédié doté de son propre mandat, tout en le maintenant étroitement intégré à l’organisation globale du family office.
Nous aidons les familles à définir les causes à soutenir, les horizons temporels, les montants engagés et les zones géographiques concernées. L’objectif est d’établir un cadre écrit favorisant une prise de décision cohérente dans le temps.
Cela peut inclure des fondations, des structures de type donor-advised fund, des trusts caritatifs ou des programmes de mécénat liés à des entreprises, parfois combinés entre eux. Rains Family Office travaille aux côtés des conseillers juridiques et fiscaux afin d’identifier les structures adaptées aux exigences réglementaires et aux problématiques transfrontalières, tout en soutenant les objectifs de transmission familiale.
Nous aidons à définir une gouvernance claire afin que le programme fonctionne selon des règles établies et des processus décisionnels cohérents.
Lorsque cela est pertinent, nous pouvons également aider à définir une allocation dédiée à des investissements recherchant des résultats sociaux ou environnementaux mesurables parallèlement à une performance financière.
Selon le mandat, cela peut aboutir à une politique philanthropique, à une recommandation de structure, à un modèle de gouvernance ainsi qu’à un format de reporting adapté aux réunions de revue familiale.
Afin de comprendre comment le modèle de services de Rains Family Office pourrait s’intégrer à vos conseillers existants et à vos structures familiales, nous pouvons définir un périmètre d’intervention type comprenant des calendriers précis et des livrables concrets.