Consolidation du reporting entre banques et classes d’actifs

Profil

Une famille répartie sur plusieurs branches détenait des actifs auprès de plus de huit banques et de plusieurs gestionnaires externes, ainsi que de l’immobilier direct et un portefeuille d’investissements privés.

Enjeu

Chaque institution produisait ses propres relevés selon des formats et classifications différents, rendant difficile toute vision d’ensemble de l’allocation d’actifs, des expositions au risque ou des performances. Les réunions de gouvernance étaient dominées par des rapprochements de tableaux Excel plutôt que par des discussions prospectives.

Ce que Rains Family Office a réalisé

Agrégation des flux de données provenant des banques, des gestionnaires externes ainsi que des administrateurs de véhicules privés dans une plateforme de reporting unique conçue pour les portefeuilles multi-actifs de family office.
Création d’une hiérarchie standardisée par classes d’actifs et devises afin que chaque position puisse être catégorisée de manière cohérente.
Production de rapports trimestriels consolidés présentant l’allocation du patrimoine global et l’attribution de performance, complétés par des analyses de risque filtrables par branche familiale ou par entité.
Conception de supports synthétiques pour les réunions de gouvernance, mettant en évidence les évolutions significatives et les éventuels écarts par rapport à la politique définie, ainsi qu’une liste clairement identifiée des points nécessitant une décision.

Résultat

Les réunions du conseil de famille et du comité d’investissement reposent désormais sur un ensemble unique et cohérent de données. La famille comprend beaucoup mieux ses risques de concentration et peut évaluer de nouveaux investissements dans le contexte de l’ensemble du bilan plutôt qu’au regard d’une seule relation bancaire.